ВТБ перечислил шесть схем, с помощью которых злоумышленники превращают россиян в дропперов.
Мошенники все чаще пытаются превратить обычных россиян в дропперов — людей, которые за вознаграждение или под влиянием обмана используют свои банковские счета и карты для перевода и обналичивания чужих денег. ВТБ назвал шесть наиболее распространенных схем, которые злоумышленники применяют для вовлечения людей в такие операции.
Один из самых распространенных вариантов — предложение арендовать или купить банковскую карту либо передать другому человеку доступ к онлайн-банку. Злоумышленники могут обещать легкий заработок, представляя такую подработку как простую и безопасную. Однако использование собственного счета для чужих финансовых операций может привести к уголовной ответственности.
Еще одна схема маскируется под обычное трудоустройство. В интернете появляются вакансии курьеров, логистов, финансовых помощников и инкассаторов. Соискателю предлагают получать, перевозить или передавать деньги, при этом происхождение средств остается за кадром. Человек может считать, что выполняет рабочие обязанности, хотя фактически становится участником схемы по перемещению похищенных денег.
Третий способ — просьба от знакомого. Сообщение может прийти со взломанного аккаунта или от человека, с которым недавно установили контакт. Собеседник просит принять перевод, а затем отправить деньги дальше, объясняя это проблемами с собственной картой. Доверие к знакомым в такой ситуации играет на руку мошенникам.
Отдельный сценарий связан с якобы ошибочным переводом. Человеку сообщают, что деньги случайно отправили на его счет, и просят вернуть их, но уже на другие реквизиты. ВТБ советует в подобных случаях обращаться в банк, особенно если средства фактически не поступали или отправитель настаивает на переводе по сторонним реквизитам.
Источник: hi-tech.mail.ru