Для людей с признаками подозрительных операций предложены два отдельных лимита — по 30 тысяч рублей в месяц. Если закон примут, ограничения начнут действовать с 1 марта 2028 года.
В Госдуму внесли законопроект, который предусматривает два отдельных месячных лимита для граждан с признаками подозрительных операций: 30 тысяч рублей на внесение наличных и столько же на получение переводов от других людей. Об этом сообщает информационное агентство «Интерфакс». Если закон примут, ограничения начнут действовать с 1 марта 2028 года. Общего лимита на исходящие переводы проект в описании агентства не устанавливает.
Банк России получит полномочия выявлять риски подозрительных операций по счетам граждан и с использованием электронных средств платежа. Признаки таких операций регулятор должен согласовать с Росфинмониторингом, после чего их утвердит совет директоров Банка России. Информацию о рисках конкретных клиентов будут направлять банкам через личные кабинеты, а также в Росфинмониторинг.
По изложению «Интерфакса», банк будет обязан ввести ограничения при сочетании двух условий: он сам выявил операции, соответствующие признакам регулятора, и получил от Банка России информацию об этом клиенте. Сделать это потребуется не позднее следующего рабочего дня после выявления операций.
Лимит на внесение наличных затронет собственные счета и электронные кошельки клиента. Отдельное ограничение той же величины будет действовать для зачислений от других физических лиц. Оба лимита рассчитываются на календарный месяц; для наличных предусмотрен также эквивалент в иностранной валюте. Переводы должны проходить через систему быстрых платежей Банка России.
Источник: hi-tech.mail.ru