Банк России и коммерческие банки начали бороться с популярной схемой арбитража: россияне покупают USDT в странах СНГ и продают его в России за наличные. Регулятор увидел в ней высокие риски отмывания денег, а банки уже блокируют клиентам переводы, пишет РБК.
Схема строится на разнице между безналичным и наличным курсом стейблкоина. Человек переводит деньги из российского банка на счет в Беларуси или вносит туда наличные, пополняет счет на белорусской бирже и покупает USDT, а затем продает его за наличные через российские криптообменники. После этого цикл повторяется. По словам сооснователя платформы WhiteBird Сергея Череченя, один такой «круг» может приносить 2% и более.
В ЦБ заявили, что схема несет высокие риски легализации средств неустановленного происхождения. «По сути, физлица, участвующие в подобной торговле, вовлекаются в схему отмывания наличных денежных средств, источники которых неизвестны», – отметили в регуляторе.
Банки реагируют блокировками: они останавливают переводы физлиц на белорусские криптобиржи, если им предшествовал взнос такой же суммы наличными. Снять ограничения часто невозможно, рассказал автор Telegram-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков: российские криптообменники не выдают нужные документы, и клиенту сложно доказать реальность сделки. Ранее, в мае 2026 года, ЦБ уже рекомендовал банкам усилить контроль за крупными взносами наличных.
Источник: hi-tech.mail.ru