Банк России, 27 августа 2026 года отозвал лицензию у расчетной небанковской кредитной организации «Цифровые решения». Как утверждает регулятор, она проводила подозрительные операции и регулярно пренебрегала предписаниями.
Формально эта компания числилась в реестре, но на деле ее деятельность оказалась далека от прозрачных стандартов. Чем же запомнился этот игрок и почему его история закончилась так быстро, разбираемся в материале.
Причины отзыва
Центробанк принял решение на основании пунктов 6 и 6.1 первой статьи двадцатого закона «О банках и банковской деятельности». Формальных поводов накопилось несколько.
Во‑первых, организация систематически нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты Банка России. Регулятор в течение последнего года не раз применял к ней меры воздействия, но исправлений не последовало.
Во‑вторых, компания грубо нарушала требования законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Как отметили в пресс‑службе ЦБ, РНКО на протяжении длительного времени проводила подозрительные операции своих клиентов и при этом не исполняла обязанность по своевременному представлению в уполномоченный орган достоверной информации об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Особый акцент сделан на том, что ни руководство, ни собственники не предприняли действенных мер, чтобы остановить вовлечение компании в сомнительные схемы. Фактически они позволили использовать свое юридическое лицо для теневых потоков.
Молодая компания с шестью сотрудниками и скромным рейтингом
Чтобы понять масштаб этой истории, стоит взглянуть на саму организацию. «Цифровые решения» зарегистрированы как общество с ограниченной ответственностью, а ее головной офис располагался в Москве. По величине активов она занимала 288‑е место в банковской системе России, что говорит о ее небольшом размере. Но самое любопытное состоит в том, что компания появилась на свет лишь 25 декабря 2024 года, и на момент отзыва лицензии она проработала всего около полутора лет.
Ее штат насчитывал всего шесть сотрудников. Для такой крошечной структуры характерно предлагать стандартные расчетные услуги для бизнеса, а не уникальные продукты. Она открывала и вела счета юридических лиц, проводила переводы и занималась эквайрингом. Однако скромные масштабы не помешали ей оказаться в центре внимания регулятора.
Что ждет организацию и ее контрагентов? MSI PRO MAX 271PHW E14: монитор для бизнеса с KVM-переключателем Laurastar LIFT XTRA: космическая гладильная система от «Технопарка» ИТ-сервис глазами пользователя
Сразу после отзыва лицензии Банк России назначил временную администрацию. Соответствующий приказ уже подписан, и администрация будет работать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов компании приостановлены, а значит, все решения теперь принимаются под контролем государства.
Скорее всего, компанию ждет конкурсное производство, а ее история станет еще одним напоминанием о том, что безнаказанное использование финансовых инструментов для сомнительных операций рано или поздно заканчивается отзывом лицензии и закрытием.
Источник: www.it-world.ru