Среди множества способов мошенничества, с которыми могут столкнуться россияне, существует крайне распространенная схема «с обратным переводом» — когда на карту жертвы неожиданно приходит сумма денег с неизвестного номера. В таком случае не понятно, что с этим делать дальше: переводить обратно, обращаться в сам банк или вообще не трогать подозрительные средства.
Доцент финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко рассказал подробнее об этом способе мошенничества в рамках интервью с изданием NEWS.ru. Оказывается, цель этой схемы — втянуть жертву в преступную цепочку, сделав ее соучастником кражи чужих финансовых средств. И все это под видом «случайно ошибки» с обещанием «вознаграждения» за беспокойство.
В первую очередь злоумышленники переводят некую сумму на карту гражданина, а затем вежливо просят вернуть ее по другому номеру. Иногда они предлагают оставить часть средств как комиссию за беспокойство. Как правило, это деньги, украденные у третьих лиц. Таким образом, жертву могут внести в базу данных ЦБ о мошеннических операциях, что приведет к полной блокировке счетов во всех банках страны.
Петр Щербаченко
В случае блокировки всех счетов деньги пользователя не пропадают и остаются в банках — только вот снять их можно будет исключительно вживую, подтвердив личность паспортом. Однако на этом последствия мошеннической схемы не заканчиваются. По словам Щербаченко, даже невольное участие в афере может повлечь за собой до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.
Как не попасть в ловушку мошенников
Если вам неожиданно пришла денежная сумма с неизвестного номера, то, главное, не паникуйте и не трогайте эти средства. Игнорируйте все запросы мошенников, какими бы убедительными они не казались, и сразу обращайтесь в свой банк по официальному телефону. Сообщите сотрудникам об ошибочном зачислении и попросите оформить возврат — при этом сами деньги не переводите.
Тем временем в МВД России сообщили, как можно распознать мошенника, который взломал ваших знакомых в социальных сетях и просит скинуть денег. Оказывается, дело кроется в запятых.
Источник: hi-tech.mail.ru