Ограничения могут вводить вне зависимости от размера перевода.
Жители России стали чаще сообщать о случаях блокировки банковских счетов после переводов самому себе. Как пишут «Известия», это может произойти даже при отправке небольших сумм.
По словам юристов и аналитиков, жалобы на блокировки карт после переводов между счетами одного клиента перестали быть редкостью. Это связано с усиленными мерами по борьбы с мошенниками. Однако из-за этого страдают и добросовестные клиенты.
Специалисты считают, что банки «перестраховываются», чтобы не попасть но большие штрафы вплоть до отзыва лицензии со стороны Центробанка и Росфинмониторинга за недостаточный контроль. Поэтому для них возможные риски ухода клиентов менее значимы, чем санкций со стороны регуляторов.
Пользователи отмечают, что при переводах между счетами в разных банках сталкиваются с необходимостью подтверждения операций по СМС и через телефонные звонки. Иногда такие случаи приводят к ограничениями и блокировкам, которые могут снять в отделениях банков. При этом сумма перевода значения не имеет, поскольку финансовые организации в первую очередь обращают внимание на признаки отсутствия добровольного согласия клиента на операцию.
Как подчеркивают в Центробанке, компании обязаны проверять операции клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные действия. При этом с 1 января 2026 года перечень признаков расширится с 6 до 12. В частности, это перевод человеку, с которым не было транзакций за последние полгода, после перевода самому себе по СБП не менее 200 тыс. рублей. Кроме того, подозрение будет вызывать смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до такой ситуации.
Источник: hi-tech.mail.ru