Прокуратура Москвы с начала 2025 года подала 1,6 тысяч исков на сумму свыше 1,2 млрд рублей в интересах жертв телефонных мошенников. Об этом сообщили 15 октября в пресс‑службе ведомства изданию «Коммерсантъ». Большая часть требований, 1,5 тысяч исков на сумму 1 млрд рублей, направлена к дропперам — лицам, на чьи счета поступили похищенные средства. Ещё 149 исков на сумму 200 млн рублей касаются оспаривания мошеннических сделок, включая продажи квартир и оформление кредитов.
В прокуратуре пояснили, что мошенники стремятся под разными предлогами завладеть деньгами граждан. Чаще всего телефонные аферисты похищают сбережения, используя для вывода средств счета дропперов. Под влиянием обмана потерпевшие следуют указаниям звонивших, переводят свои деньги, оформляют кредиты или микрозаймы, а также срочно продают имущество по заниженной цене.
Собеседник, близкий к прокуратуре, сообщил, что за аналогичный период прошлого года такой статистики не приводилось.
По данным Банка России, во втором квартале 2025 года мошенники похитили у клиентов банков 6,5 млрд рублей. Вернуть удалось только 5% — 315 млн рублей. При этом в 2025 году снизился средний размер хищений и составляет 200–300 тысяч рублей на октябрь 2025 года против 2–3 млн рублей годом ранее.
Глава комитета по информационной безопасности Ассоциации российских банков Андрей Федорец отметил, что проблема дропперов остаётся серьёзной. К ней часто причастны люди с низким доходом — мигранты, пенсионеры, студенты и малоимущие, которые за небольшое вознаграждение соглашаются предоставить свои банковские карты или счета.
В июле вступил в силу закон, предусматривающий уголовную ответственность за неправомерные действия с банковскими картами. Максимальное наказание по этой статье — до шести лет лишения свободы. По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, в базе регулятора на момент написания материала 1,2 млн таких злоумышленников.
Адвокат МКА «Аронов и партнёры» Сергей Шульман отмечает, что по результатам расследований дропперы чаще всего действуют осознанно. Потерпевшие и прокуроры подают иски о взыскании неосновательного обогащения с лиц, на счета которых поступили похищенные деньги. Суды, как правило, удовлетворяют такие требования в полном объёме. Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, лицо, необоснованно получившее имущество за счёт другого, обязано вернуть его независимо от обстоятельств. Аргументы ответчиков о том, что они не знали о происхождении средств, суды не принимают.
Однако, как отмечает адвокат, сооснователь АБ «След» Игорь Харин, вернуть деньги удаётся не всегда. Средства редко задерживаются на счетах дропперов и быстро уходят по цепочке переводов. Если деньги уже выведены, а у дроппера нет иного имущества, взыскание становится невозможным. В таких случаях исполнительное производство прекращается из‑за невозможности исполнения решения суда.
Источник: habr.com