Клиенты смогут не только подать жалобу в банк, но и получить электронную справку для обращения в полицию. Данные требования установлены новым положением Банка России.
В случае самостоятельного обращения в правоохранительные органы клиентам предложат ответить в мобильном приложении на вопрос о том, была ли операция совершена под давлением мошенников. В таком случае полиция сможет напрямую запрашивать данные через Банк России.
С этого же дня банки будут обязаны принимать обращения от граждан, которые перевели наличные средства через банкоматы на счета мошенников с помощью токенизированных карт. Это касается всех пострадавших, вне зависимости от того, являются ли они клиентами данного банка или нет. Хищения средств через токенизированные карты – одна из наиболее распространенных схем мошенничества.
Дополнительно, с 29 марта 2025 года банки обяжут информировать родителей или законных представителей несовершеннолетних клиентов (от 14 до 18 лет) о выдаче им банковской карты, а также обо всех операциях по счету ребенка. Способ информирования будет прописан в договоре с банком.
В Национальном совете финансового рынка (НСФР) предлагают дополнительно замораживать подозрительные переводы на двое суток на стороне получателя, а также запрещать таким клиентам закрывать счета и выводить остатки средств в течение месяца. Соответствующая инициатива направлена в Банк России.
Эксперты также предлагают ввести систему автоматического мониторинга подозрительных транзакций. Например, при крупном переводе на неизвестный счет клиенту будет направлено уведомление с просьбой подтвердить операцию. В случае подозрения на мошенничество перевод может быть временно заблокирован.
Кроме того, рассматривается возможность создания единой базы данных мошеннических счетов, к которой смогут иметь доступ все финансовые организации. Это позволит банкам оперативно выявлять подозрительные операции и предупреждать клиентов о рисках.
Ведущие банки также разрабатывают AI-системы для анализа поведенческих данных клиентов. Если алгоритм определит, что клиент действует под давлением (например, снимает крупную сумму наличными сразу после разговора с неизвестным номером), система может автоматически предложить дополнительную проверку.
Между тем, в 2024 году в России было зарегистрировано 765,4 тыс. преступлений, совершенных с использованием ИКТ — это около 40% от общего числа противоправных деяний. По итогам прошлого года рост общего количества киберпреступлений составил 13,1%. При этом посредством информационных технологий было совершено более 369 тыс. тяжких и особо тяжких преступлений. Читайте также Как не превратить 1С в конструктор желаний? Можно ли одновременно сохранить гибкость и стабильность системы? Как организовать поддержку так, чтобы пользователи не превращали ИТ-отдел в бюро «скоропомощников», а бизнес не страдал от бесконечных «доработок на коленке»?
Источник: www.it-world.ru
