Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление операций у «Киви банка» (Qiwi). Он занимал 89 место в банковской системе РФ.
Регулятор заявил, что Qiwi-банк нарушил Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Финучреждение обвинили в содействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, а также финансированию терроризма.
ЦБ заявил, что Qiwi «не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, а его деятельность характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений».
Наконец, банк обвинили в открытии Qiwi-кошельков «с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».
В банке назначена временная администрация от Агентства по страхованию вкладов. Она будет работать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
ЦБ отмечает, что, поскольку Qiwi является участником системы страхования вкладов, то суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей.
Ранее стало известно, что Qiwi проводит реструктуризацию бизнеса, разделяя его на международный и российский. В российском контуре решили оставить «Киви Банк», «Qiwi Кошелек», Qiwi Business, систему денежных переводов Contact, группу компаний ROWI, группу компаний Realweb, Flocktory, «Таксиагрегатор», IntellectMoney и не только. Международный бизнес Qiwi, работающий в Казахстане, ОАЭ и других странах, будет развиваться в рамках Qiwi plc.
Источник: habr.com
